В россии все платят налоги

Содержание
  1. Сколько налогов на самом деле платят россияне, и куда их тратит государство?
  2. Какие налоги платят россияне?
  3. Сколько налогов платит официально устроенный работник?
  4. A если бы налогов не было?
  5. Сколько времени люди работают на государство?
  6. Куда идут налоги на физлиц?
  7. Бюджет и налоги: какова созависимость?
  8. Какие налоги платят граждане РФ. Сколько налогов платят граждане
  9. Что платит гражданин?
  10. Что платит негражданин?
  11. Налог на доходы физических лиц
  12. Обложение налогом дивидендов
  13. Транспортный налог
  14. Земельный налог
  15. Налоги физических лиц на доходы и имущество
  16. Налог на доходы физических лиц
  17. Налог на профессиональный доход
  18. Налоги физических лиц на собственность
  19. НДС и акцизы
  20. Вывод
  21. Сколько налогов платят россияне на самом деле? Вы удивитесь!
  22. В чем подвох?
  23. Сколько налогов “отщипывают” от зарплаты
  24. Скрытые налоги в продуктах и товарах
  25. Прочие “скрытые” налоги
  26. Сколько налога в бензине?
  27. Подведем итоги – сколько всего налогов платят россияне
  28. Какие налоги платят инвесторы в России, налоговые льготы и варианты оптимизации — Финансы на vc.ru
  29. Налоги с торговых операций
  30. Налоги с дивидендов по акциям
  31. Налоги с купонов по облигациям
  32. Налоговые льготы
  33. И еще пара важных моментов
  34. Сколько налогов вы платите на самом деле
  35. Социальные страховые взносы
  36. Налог на имущество физических лиц
  37. Налог на добавленную стоимость
  38. Акцизы
  39. Таможенные пошлины и лимиты
  40. Что в итоге

Сколько налогов на самом деле платят россияне, и куда их тратит государство?

В россии все платят налоги

Иллюстрация: pixabay.com

«Это построено на деньги налогоплательщиков!», «Чиновники жируют за наш счет!», «Куда идут наши налоги?» – такие фразы можно нередко услышать в политических спорах, когда речь заходит об ответственности государства перед гражданами. Но, пишет «Слон ру», в России такое – большая редкость.

Система налогообложения не знакома большей части страны, за исключением налогов на недвижимость и транспорт, которые люди оформляют самостоятельно.

Чтобы оценить бремя налогов в России, нужно, во-первых, разобраться, насколько государство действительно зависит от платежей граждан.

Во-вторых, нужно представить, что было бы, если бы россияне не платили налоги (получая взамен посредственное медицинское обслуживание и мизерную пенсию), а распоряжались бы этими деньгами на собственное усмотрение.

Какие налоги платят россияне?

Физические лица платят налоги на машину, квартиру, дом, землю. Работающие граждане также платят налог на собственные доходы (НДФЛ). Косвенно на плечи населения ложатся налог на добавленную стоимость товаров и услуг, страховые отчисления работодателя во внебюджетные фонды, акцизы на алкоголь, табак.

Сколько налогов платит официально устроенный работник?

Напрямую – только НДФЛ, который составляет 13% зарплаты. Работник этой выплаты обычно не ощущает, так как налог перечисляет работодатель напрямую государству. Говоря о своей зарплате, человек обычно имеет в виду «чистую» сумму, которая приходит на его банковскую карту или выдается в кассе. Однако на самом деле зарплата – это выдаваемые работнику деньги плюс налог.

Кроме того, работодатель платит за сотрудника страховые взносы в Пенсионный фонд РФ (22% от зарплаты до уплаты налога), Федеральный фонд обязательного медицинского страхования (5,1%) и Фонд социального страхования (2,9%). Если работник зарабатывает больше определенной суммы за год, то страховые взносы в ПФР снижаются до 10%, а в ФСС – обнуляются.

A если бы налогов не было?

Наемный работник с ежемесячной зарплатой до уплаты налогов в 100 тысяч рублей, обходится своему работодателю почти в 1,5 млн рублей в год: 1 млн рублей из них достается, собственно, работнику и почти 0,5 млн рублей – государству.

Из зарплаты в 100 тысяч рублей человек получает примерно 87 000 рублей на руки.

Если представить, что государственной медицины и пенсий нет, а также если бы не было подоходного налога, то работник из данного примера получал бы на руки 125 тысяч рублей в месяц и теоретически мог бы тратить 25 000 руб. на свое здоровье и/или откладывать на старость.

Однако мечты о мире без налогов имеют свои ограничения. Если отменить социальные взносы, вряд ли большинство людей станет откладывать деньги из увеличившейся зарплаты. Скорее всего, люди станут тратить «здесь и сейчас», что приведет к росту цен на товары и услуги. Таким образом рост реального благосостояния увеличится незначительно.

Сколько времени люди работают на государство?

На налоги и взносы можно взглянуть и под другим углом: это дополнительное время, проведенное на работе ради их уплаты.

Для зарплат меньше 60 тысяч рублей («на руки»), к которым не применяются «скидки» по уплате социальных взносов, это 33% рабочего времени.

То есть каждый рабочий день из 8 часов, проведенных на заводе, в офисе или у прилавка, условный россиянин один час и 21 минуту работает на Пенсионный фонд,48 минут – на региональные и местные власти, а еще полчаса – на фонды ОМС и соцстрахования. За год это почти 80 рабочих дней, которые уходят на уплату налогов и взносов.

Те, чьи зарплаты выше, отдают государству меньшую долю дохода: отношение обязательных платежей к общим расходам работодателя снижается с 33% до 25% для зарплат 600 тысяч рублей в месяц и выше.

Куда идут налоги на физлиц?

Поступления от НДС поступают в бюджет страны, 85% НДФЛ поступает в бюджет субъекта федерации, остальное – в местные бюджеты. Регионам также достается транспортный налог.

Акцизы делят между федеральными и региональными бюджетами. Например, акцизы на табак направляются в центр, регионам же поступает большая часть акцизов на алкоголь.

Земельный налог и налог на имущество физлиц отходят муниципалитетам.

Страховые отчисления на пенсию, медицину и соцстрахование поступают в соответствующие фонды.

Эти деньги идут на выплату пенсий пенсионерам, ФФОМС оплачивает медицинские услуги тем, кто обращается в государственные больницы и поликлиники, а ФСС – платит пособия по временной нетрудоспособности, беременности, родам и уходу за ребенком.

С учетом того, что Пенсионный фонд исполняется с большим дефицитом, который приходится компенсировать из федерального бюджета, можно сказать, что на выплату пенсий фактически идут не только взносы работающих россиян, но и прочие федеральные налоги.

Бюджет и налоги: какова созависимость?

Бюджет зависит от налогов очень сильно. В 2015 году налоги вместе со страховыми взносами составили 79% доходов и 71% расходов бюджетов всех уровней, а также внебюджетных фондов.

Вклад налога на доходы физлиц более скромен – около 10% общих доходов за прошлый год.

Этого не хватит ни на образование, ни на здравоохранение, ни на оборону, но достаточно для поддержания безопасности и работы правоохранительных органов.

Впрочем, пишет «Слон», такое сравнение весьма условно, потому как НДФЛ идет в бюджеты субъектов, а не в федеральный бюджет. То есть 13% зарплаты идут не столько на развитие оборонки или космических технологий, сколько на как школы и дороги.

Источник: https://ekb.dk.ru/news/skolko-nalogov-na-samom-dele-platyat-rossiyane-i-kuda-ih-tratit-gosudarstvo-237034490

Какие налоги платят граждане РФ. Сколько налогов платят граждане

В россии все платят налоги

Российская федерация является государством, в котором действует много видов налогов. Благодаря этому (да и не только) мы находимся в конце списка по легкости ведения бизнеса.

Какие налоги платит человек у нас? Мы являемся страной с одной из самых сложных налоговых систем. Но при детальном рассмотрении выявляется, что здесь существует много нюансов.

Давайте выясним, какие налоги платят граждане РФ и что в эти платежи включено.

Что платит гражданин?

Как уже выше упоминалось, налогов существует много. Но с большинством из них нам никогда не приходится встречаться, или мы можем узнать о них один или несколько за всю жизнь.

Налоги, которые встречаются так редко, рассматриваться не будут. В рамках статьи перечислим то, что приходится регулярно платить.

Итак, краткий список налогов, которые приходится оплачивать гражданам Российской Федерации:

А сколько всего видов податей существует? На данный момент, так или иначе, можно встретиться с 14 типами обязательных платежей. Вот сколько налогов платят граждане! Также, если говорить в общем, следует произвести некоторое деление. Есть прямые и непрямые налоги.

К первым относятся все те, которые были перечислены – государство открыто и без применения каких-то тайных механизмов собирает их с нас – рядовых граждан.

Непрямые являются более сложными в своей реализации и позволяют подвергнуть население страны дополнительному налогообложению.

Данный механизм может быть реализован в виде наложения дополнительных платежей на производителей продукции, которые все издержки переложат на плечи своих покупателей. Вот какие налоги платят граждане России. А если они ещё занимаются предпринимательством, то суммы значительно вырастают.

Что платит негражданин?

Забегая наперёд, следует поговорить об одной из групп людей, которые приносят доход в казну государства. А конкретнее – о негражданах.

Они тоже оплачивают все налоги, которые были указаны ранее, с небольшими особенностями. А именно – все доходы облагаются ставкой в 30%, вот какие налоги платит иностранный гражданин.

Так что можно сказать, что у нас существует специфический протекционизм, чтобы уменьшить вливания миграционной рабочей силы.

Налог на доходы физических лиц

Важным с точки зрения пополнения государственного бюджета является налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Его платят все законопослушные граждане, которые получают определённые суммы денег от своей какой-то деятельности. В качестве базы налога могут выступать:

  1. Заработная плата, получаемая как вознаграждение за предоставление профессиональных умений и своего времени.
  2. Доходы, которые получаются благодаря сдаче в аренду дома, квартиры, промышленных и складских помещений, а также офисных зданий. Также сюда относятся денежные суммы, которые человек получает за предоставление во временное пользование другим лицам своего личного транспорта (автомобиля, мотороллера, грузовой машины, мотоцикла, велосипеда, транспорта для перевозки людей и прочее).
  3. Доходы, получаемые от авторских и смежных прав, которые распространяются на объекты интеллектуальной собственности. В качестве субъекта налогообложения могут выступать суммы, полученные в качестве гонораров за книги и статьи, публикуемые в журналах, или за реализацию копий собственных музыкальных произведений. В общем – за любой творческий труд.
  4. Доход, полученный при реализации имущества (недвижимости или транспорта).

Итак, с тем, что подпадает под налог на доходы физических лиц, определились. Но какая здесь ставка? Что ж, это не секрет – она составляет 13% от суммы дохода. Вот какие налоги платят граждане нашей страны при получении денег одним из вышеуказанных путей.

В связи с популярностью лотерей, розыгрышей призов и банковских депозитов было введено налогообложение и для них. Ставка в данном случае составляет 35% от рыночной стоимости. Вот какие налоги платят граждане нашего государства даже в таких случаях. Информацию, что касается данных сфер жизни, можно поделить на два пункта:

  1. Выигрыши и призы. Дело в том, что согласно современному законодательству при безвозмездной передаче необходимо уплатить 35% от рыночной стоимости полученного предмета. Поэтому при проведении акций или подобных мероприятий они обычно продаются за символическую сумму. Даже если в качестве приза выступает квартира или машина.
  2. Проценты по вкладам. Тут тоже не всё так просто. Проценты облагаются налоговой ставкой в 35 процентов, но с некоторыми условиями. Так, под подати попадает только та часть из них, которая превышает ставку рефинансирования, установленную центральным банком.

Обложение налогом дивидендов

В последние годы пользуется популярностью инвестирование в акции и облигации. Они позволяют получать незначительный доход в виде дивидендов, а при надобности можно продать ценные бумаги и получить свои деньги. Понятное дело, что такое не могло остаться без внимания со стороны государства. Поэтому все доходы, которые являются дивидендами ценных бумаг, облагаются налогом в 9%.

Транспортный налог

Узнать про этот налог будет интересно тем, кто только планирует приобретение транспортного средства.

Так, его необходимо платить всем, кто имеет собственный автомобиль (исключением из этого являются машины инвалидов, которые не подлежат налогообложению, а также другие льготные категории, которые установлены законодательством).

Следует учесть, что ставки платежей прописаны в НК Российской Федерации, но они могут изменяться местными и региональными властями.

Как правило, они такой привилегией не упускают возможности воспользоваться, потому что то, что прописано в законодательстве, не удовлетворяет из-за слишком малых сумм оплаты. Потому трудно в этой ситуации точно просчитать, какие налоги платят граждане, можно сказать, что в данном случае они резиновые. В качестве базы для налогообложения служит мощность двигателя транспортного средства, которая измеряется в лошадиных силах.

Земельный налог

Если есть земельный участок любого предназначения, будь то дача, земля сельхозназначения, промышленного или садово-декоративного, – вам придётся заплатить соответствующий налог. Ставка в зависимости от объекта колеблется в рамках 0,3-1,5 процентов.

Всё зависит от предназначения земли, на которую начисляется налог. В качестве базы берётся кадастровая стоимость. Объектом налогообложения является сам земельный участок. Если не вносить вовремя платежи, то владельцу будут начисляться штрафы и пеня.

Их размер целиком зависит от суммы, которую необходимо было оплатить.

Источник: https://FB.ru/article/226045/kakie-nalogi-platyat-grajdane-rf-skolko-nalogov-platyat-grajdane

Налоги физических лиц на доходы и имущество

В россии все платят налоги

Какие налоги платят физические лица?

Налоги в РФ платят не только предприниматели, но и «обычные» граждане. Рассмотрим, какие обязательные платежи предусматривает для них закон.

Налог на доходы физических лиц

Первый из платежей, которые «возложены» на физических лиц, известен всем – это НДФЛ. Всех его плательщиков можно разделить на две группы:

  1. Наемные работники, за которых НДФЛ перечисляет работодатель. Это самая многочисленная категория плательщиков подоходного налога. 
  2. Физические лица, которые обязаны декларировать и уплачивать НДФЛ самостоятельно. К этой категории, конечно, относятся и предприниматели (кроме «спецрежимников»), но в данной статье мы их не рассматриваем. Кроме ИП обязанность самостоятельно оплатить НДФЛ несут нотариусы и адвокаты, работающие «в частном порядке». Также сами платят подоходный налог те, кто продал имущество или получил иные виды доходов, с которых не был удержан налог, например:

— по гражданско-правовым договорам, если источник дохода не является налоговым агентом;

— по договорам аренды имущества;

— по договорам дарения (кроме близких родственников).

Понятно, что эти категории плательщиков НДФЛ часто «пересекаются». Человек может работать по найму и одновременно сдавать в аренду недвижимость, или заниматься другой оплачиваемой деятельностью.

Ставка НДФЛ для граждан РФ в общем случае составляет 13%. Но для «особых» видов доходов она повышается до 35% (п. 2 ст. 224 НК РФ):

  • выигрыши (призы);
  • проценты по банковским вкладам и облигациям;
  • экономия на процентах при получении кредитов.

Налоговый период по НДФЛ – год. 

Если налог уплачивает работодатель, то он перечисляется в бюджет ежемесячно, не позднее следующего дня после выплаты зарплаты.

А если человек рассчитывает НДФЛ сам, то он должен до 30 апреля следующего года сдать декларацию и до 15 июля — перечислить платеж.

Интересно то, что НДФЛ – это единственный налог, по которому «обычные» физические лица обязаны сдавать отчеты (и то при определенных условиях). Все остальные обязательные платежи, рассмотренные ниже, не предусматривают декларации для физических лиц. 

Налог на профессиональный доход

Если человек получает доходы «в частном порядке», но не хочет связываться с регистрацией ИП, сдавать декларации и т.п., то он может перейти на уплату налога на профессиональный доход (НПД). Впрочем, на налог на профессиональный доход (НПД) имеет право перейти и предприниматель, если он соответствует условиям, перечисленным ниже.

Налог на профессиональный доход (НПД) – экспериментальный платеж, введенный с начала 2021 года (закон от 27.11.2021 № 422-ФЗ «О проведении эксперимента…»).

Пока новый налог действует на территории 4 регионов: Москва, Татарстан, Московская и Калужская области. Но весьма вероятно, что в ближайшие годы эксперимент будет распространен на всю страну.

Основные ограничения для перехода на налог на профессиональный доход следующие:

  1. Доход не должен превышать 200 тыс. руб. в месяц.
  2. Нельзя использовать труд наемных работников.
  3. Доход можно получать только от продажи продукции собственного производства или услуг, оказываемых лично.
  4. Вид деятельности не должен входить в список исключений (ст. 4 и 6 закона № 422-ФЗ). Например, нельзя торговать подакцизными товарами или недвижимостью.

Ставка по налогу на профессиональный доход (НПД) зависит от источника дохода. Если продукция (услуги) реализуется юридическим лицам, то она составляет 6%, а если физическим – то 4%.

Налоговый период по налогу на профессиональный доход (НПД) – месяц, заплатить его нужно до 25 числа следующего месяца.

Налоги физических лиц на собственность

Большинство граждан имеют в личной собственности какое-либо дорогостоящее имущество: недвижимость, земельные участки, автомобили и т.п. Все эти объекты облагаются различными налогами, в зависимости от категории.

  1. Налогом на имущество облагается недвижимость (дома, квартиры, гаражи и т.п.). Базой в общем случае является кадастровая стоимость всех объектов, принадлежащих налогоплательщику. Если местные власти не приняли решение о переходе на «кадастровый» способ расчета, то до 01.01.2021 налог на имущество можно исчислять на основе инвентаризационной стоимости. Налоговая ставка также устанавливается на местном уровне в диапазоне от 0,1% до 2% (ст. 406 НК РФ). Ее размер зависит от вида и стоимости недвижимости. Налог на имущество физических лиц рассчитывается за год и подлежит уплате до 1 декабря следующего года (ст. 409 НК РФ).
  2. Земельный налог, как понятно уже из названия, платится с земельных участков. Причем облагается не только земля в собственности, но и участки, на которые у граждан есть право бессрочного пользования или пожизненного наследуемого владения. Базой является кадастровая стоимость указанных участков, налоговый период – год. Ставка определяется местными властями в размере до 1,5%, исходя из категории и места нахождения участка (ст. 394 НК РФ). Например, если земля предназначена для сельского хозяйства или жилищного строительства, то ставка не может быть выше 0,3%. Физические лица платят земельный налог один раз в год, до 1 декабря (п. 1 ст. 397 НК РФ).
  3. Транспортный налог платят все физические лица, на которых зарегистрированы различные транспортные средства: наземные, водные и воздушные. Базой в большинстве случаев является мощность двигателя в лошадиных силах. Если же речь идет о несамоходных транспортных средствах, то налог платится с каждого объекта. Исходные ставки по налогу установлены в п. 1 ст. 361 НК РФ. Но региональным властям предоставлено право изменять их в весьма широких пределах: до 10 раз, как в большую, так и в меньшую сторону. Срок уплаты транспортного налога для физических лиц аналогичен двум предыдущим —  ежегодно до 1 декабря (п. 1 ст. 363 НК РФ).

НДС и акцизы

Здесь может возникнуть вопрос: какое вообще отношение имеют эти налоги к физическим лицам если их платят бизнесмены?

Действительно – формально это так. Ни один «обычный» гражданин не относит в банк платежку с назначением платежа «перечисление НДС».

Но здесь важно понимать, что НДС и акцизы – это косвенные налоги. А значит – их сумма входит в цену товаров или услуг, т.е. в итоге за все платят конечные потребители.

Почти все товары и услуги, реализуемые на территории РФ, облагаются НДС.

Исключений немного: это отдельные медицинские товары и услуги, пассажирские перевозки, питание в школьных столовых и т.п.

Ставка НДС составляет в общем случае 20%, а для некоторых льготных категорий (продукты питания, детские товары и т.п.) применяется льготная 10% ставка.

Поэтому можно сказать, что любой человек платит НДС каждый раз, когда идет в магазин или заказывает какую-либо услугу.

А если покупка относится к подакцизным товарам (алкоголь, табак, бензин, транспортные средства), то к НДС в ее цене добавляется и акциз. Ставки акциза зависят от вида товара и представляют собой фиксированную сумму в рублях за натуральную единицу (литр, тонна, штука), либо за единицу мощности двигателя.

Вывод

Физические лица, также, как бизнесмены, платят налоги, исходя из своих доходов и имущества.

Кроме того, на них «перекладываются» НДС и акцизы, включаемые в цену товаров и услуг.

Источник: https://uchet.pro/nalogi-fizicheskih-lits/

Сколько налогов платят россияне на самом деле? Вы удивитесь!

В россии все платят налоги

До тех пор, пока я не стал предпринимателем, я действительно считал, что в России одни из самых низких налогов в мире. Не мудрено – по телевизору часто упоминали о том, что так называемый НДФЛ (налог на доходы физических лиц) составляет всего 13%, и это один из самых низких показателей в мире.

Я действительно считал, что все мы платим 13% налога в бюджет страны.

Но, когда я стал предпринимателем, и мне пришлось немного погрузиться в мир бухгалтерии и финансов, я был шокирован!

В чем подвох?

А подвох в том, что большинство из нас знают (или вспоминают) только об одном налоге – НДФЛ, 13%. А про различные скрытые налоги и акцизы никто никогда не помнит.

Я действительно считал, что медицина в России полностью бесплатна – полис ОМС мне всегда давали бесплатно. Врачи, назначая дорогой анализ, ухмыляясь говорили, что мол “гордись, бесплатно тебе все делают”.

А оказалось, что мы каждый месяц отчисляем значительную часть денег на ОМС. Не задумывались об этом? Ну давайте посмотрим на все это подробнее.

Сколько налогов “отщипывают” от зарплаты

Давайте в первую очередь, посмотрим на самые очевидные налоги.

13% – НДФЛ. Этот налог с вас списывают в счет государства со всей заработанной суммы. Тут все в целом понятно, долго останавливаться не будем.

22% – взносы в пенсионный фонд. Вот тут уже пошли суммы посерьезнее. пятая часть всей вашей зарплаты автоматически уходит в пенсионный фонд. Вы можете засомневаться, и сказать – “ну это же на мой пенсионный счет”.

А теперь задумайтесь – средняя продолжительность жизни мужчины в России – 67 лет. При этом, статистику хорошо “поддерживают” кавказские регионы, в которых действительно много долгожителей. Пенсионный возраст для мужчины теперь – 65 лет.

Вы действительно считаете, что получите свои деньги обратно?

А еще посмотрите на размер пенсий в России.

Подсчитано – если откладывать 22% от своей зарплаты просто на вклад в банк, за всю жизнь там собралось бы столько денег, чтобы ваша пенсия была минимум 40 тысяч в месяц. Вот такая вот арифметика.

5,1% – взнос в фонд обязательного медицинского страхования. Да да, именно об этом налоге я говорил в начале статьи. Бесплатная медицина? Ха-ха! Вы платите за “бесплатный” полис каждый месяц, всю свою жизнь.

3,1% – взнос в фонд социального страхования. Это тот самый фонд, который платит нам “больничные” и “декретные”. Вы думали вам платит работодатель или государство? Не смешите – вы каждый месяц платите деньги за возможность получить 40-60% от оклада на больничном.

ИТОГО по зарплате: 43,2% налога, вы отдаете только видимых налогов, с вашей зарплаты.

Но, к сожалению, это только начало..

Скрытые налоги в продуктах и товарах

Вы наверняка слышали про то, что налог на добавленную стоимость (НДС), с 2021 года подняли до 20%. Что это значит?

Наше государство, берет налоги не только со всех наших доходов, но и с расходов.

В каждом товаре или услуге заложен налог НДС. А это еще – 20% ваших денег. Получается, покупая в магазине продукты, пятую часть их цены вы опять же отдаете в виде налога.

Далее. Различные акцизы и лицензии. Если вы периодически покупаете алкоголь, табачную продукцию, некоторые другие “регулируемые” товары – вы также, дополнительно платите в виде налога определенный процент от цены.

Прочие “скрытые” налоги

Еще момент – везде, где мы отдаем свои деньги, мы в частности отдаем их в виде налогов. Где например?

Полис ОСАГО для автомобилистов? Четверть цены полиса – это скрытые налоги.

Коммунальные платежи – все управляющие компании, заблаговременно вносят в цену услуг налоги. А плата за капитальный ремонт? Платят все, в непонятно какой фонд, а кому из вас за последние десять лет отремонтировали дом?

А транспортный налог, налог на недвижимость? Все это мы добросовестно платим платим.

Сколько налога в бензине?

Вы бы знали, сколько на самом деле налогов и акцизов в цене литра бензина! Давайте я вам расскажу.

Итак, если 1 литр бензина стоит к примеру 43 рубля, вот сколько налогов в его стоимости:

  • 22% (9,5руб) – акциз.
  • 20% (8,6руб) – НДС, повысили с 1 января 2021 года.
  • 19% (8руб) – НДПИ – налог на добычу полезных ископаемых, повысили с 1 января 2021 года.
  • 5% (2,2руб) – другие налоги. Есть еще несколько мелких налогов в цене бензина.

Итого: 66% цены бензина – это налоги. Т.е., если бы наше государство все таки придерживалось бы слов “нефть – народное достояние”, то даже с учетом заработка АЗС, нефтеперерабатывающих заводов, нефтяных компаний и т.д., стоимость литра бензина составляла бы – 15 рублей.

Подведем итоги – сколько всего налогов платят россияне

Давайте считать:

  • 43,2% – с нас сразу вычитают из зарплаты;
  • 17% – НДС (дело в том, что НДС на некоторые товары или услуги чуть ниже 20%. Поэтому я взял усредненное значение);
  • 8%(примерно) – скрытые налоги, акцизы, налоги на бензин и т.д.
  • 5%(примерно) – остальные налоги (налог на недвижимость, ЖКУ, платные государственные услуги и т.д.).

Итого: 73,2% – реальный налог в России!

Так или иначе, государство получает с нас около 73% от всех наших доходов.

Вы еще считаете, что в России низкие налоги?

Ставьте лайк, подписывайтесь на канал. Ранее я поставил цель на 2021 год – достигнуть заработка в 150 тысяч рублей в месяц. Присоединяйтесь к моему каналу, следите за моими успехами и неудачами!

Источник: https://zen.yandex.ru/media/predprinimatel/skolko-nalogov-platiat-rossiiane-na-samom-dele-vy-udivites-5c63b415e3c7ad00ae58873f

Какие налоги платят инвесторы в России, налоговые льготы и варианты оптимизации — Финансы на vc.ru

В россии все платят налоги

С налогами инвестора так просто не разобраться. В России действует несколько типов налоговых ставок: 0%, 13%, 35% и у каждой свои особенности удержания. Также есть ряд налоговых льгот, которые позволяют обнулить или сократить налоги. Можно даже учитывать в прибыли убытки прошлых периодов. Подробнее о налогах читайте или слушайте ниже.

Меня зовут Романович Роман и я веду подкаст «Поговорим об инвестициях», в котором рассказываю о главных событиях недели на рынках и на практике разбираю одну тему из мира инвестиций. Ниже в плеере вы можете прослушать эпизод о налогах, либо читайте статью.

Начнем с простых вещей. Базовая ставка налога на доходы физических лиц в России — 13%. Инвестор получает прибыль тремя основными способами: в виде положительной разницы между ценой покупки и продажи ценных бумаг, в виде купонов по облигациям и в виде дивидендов по акциям.

Важный момент — налог платится только тогда, когда есть зафиксированный финансовый результат или налогооблагаемая база. Если вы купили акции, они выросли в цене, но вы их не продаете — никакого налога платить не нужно. Как только вы продадите акции с прибылью — вот тогда и возникнет налогооблагаемая база.

В России налоги за инвестора платят брокер и депозитарий. Налог с купона по облигациям и дивидендам удерживается депозитарием в момент выплаты и деньги поступают к вам на счет уже очищенными от налога. Но тут есть нюанс: налоги с дивидендов по АДР или ГДР, например акциям Полиметалла, Тинькофф Банка или X5 Ритейл, нужно платить самостоятельно.

Налог с дохода по акциям считает брокер и платит его в конце года — для этого у вас на счете должны быть деньги для списания налога. Если свободных денег будет недостаточно — придется подавать декларацию самостоятельно. Сделать это нужно до 30 апреля либо через личный кабинет налогоплательщика, либо через отделение налоговой.

Если вы снимаете деньги со счета в течение года — брокер удерживает налог пропорционально выводимой сумме. Если забираете 50% с брокерского счета, то 50% налога, накопленного на дату вывода, удержит брокер.

Потом в конце года брокер подведет окончательные итоги вашей торговли и либо заплатит остаток, либо компенсирует вам ранее удержанные деньги под уплату налога.

Налоги с торговых операций

Чтобы было понятно, разберем на примере.

2 июня вы купили 1 акцию строительной группы ЛСР по 600 рублей и заплатили 50 копеек комиссии за сделку. 5 июня вы продали акцию по 650 рублей и снова заплатили комиссию в 50 копеек. Положительная разница от продажи составила 50 рублей. Из этой суммы вычитается комиссия в размере 1 рубля и налоговая база получается 49 рублей. Именно из 49 рублей будет уплачиваться 13% налога.

Аналогично считается база по сделкам с облигациями и фондами. Из положительной разницы от продажи вычитается комиссия брокера и биржи и получается база для уплаты налога.

Если вы покупаете акции, облигации или фонды за доллары, то финансовый результат пересчитывается в рублях.

Торгуя на Санкт-Перербургской бирже через российского брокера, налоговым агентом для вас будет брокер и он самостоятельно удержит необходимые налоги и перечислит в бюджет.

На СПб бирже акции торгуются в долларах и при исчислении налоговой базы к финансовому результату добавляется динамика курса доллара, а все расчеты приводятся к рублевой стоимости. Рассмотрим на примере.

21 апреля я купил акции компании Ingredion за $79 за акцию. Курс доллара в этот день составил 74,66. Рублевая стоимость сделки составила 5 898 рублей.

В пятницу 5 июня я продал акции по $90 за штуку и в этот день давали 69 рублей за доллар. Рублевая выручка от сделки получилась 6 210 рублей. И вот тут возникает налоговая магия.

В долларах я заработал 14%, а в рублях только 5% и налог я заплачу именно с рублевой прибыли. Это и называется валютной переоценкой.

В течение года прибыли и убытки по каждой операции суммируются и формируется база для уплаты налога за год. Если вы торгуете через российского брокера — он сам все посчитает, как по рублевым, так и по валютным активам и отчитается за вас перед налоговой.

А вот если вы торгуете через американского или другого иностранного брокера, то считать налоги, подавать декларацию и платить придется самостоятельно.

сложность в этом — валютная переоценка, потому что все операции за год нужно соотнести с курсом рубля к доллару на дату сделки и вычислить прибыль именно в рублях.

Налоги с дивидендов по акциям

Как я уже говорил, дивиденды по акциям и купоны по облигациям приходят на счет очищенными от налога, кроме дивидендов по АДР и ГДР. Налоговая ставка на доход от дивидендов в России — 13%. Однако, если вы получаете дивиденды по американским акциям, то есть нюанс.

Существует специальная налоговая форма W8-Ben, которая говорит американским налоговикам, что вы резидент другой страны и с вас нужно удержать другую ставку налога. Для нерезидентов США налоговая ставка по дивидендам 10%, поэтому для клиентов с подписанной формой дивиденды приходят с удержанным налогом в 10%.

Оставшиеся 3% вам нужно будет заплатить в российский самостоятельно.

Для тех, у кого такая форма не подписана, налог с дивидендов составит 30%. Обратите внимание, что в Альфа Директ, даже при подписании формы W8-Ben налог на дивиденды составляет 30% и Альфа Директ толком не может объяснить почему так.

У других российских брокеров эту форму нужно просить, если вы собираетесь торговать на Санкт-Петербургской бирже, а в Interactive Brokers такая форма подписывается автоматически при открытии счета.

Так что если ваша стратегия основана на дивидендах — учтите этот момент.

Налоги с купонов по облигациям

Финансовые результаты по сделкам с облигациями облагаются налогом 13% — это мы уже обсудили. То есть если вы купили облигацию за 97% от номинала, а продали за 100% — с положительной разницы нужно заплатить 13%. А вот с налогообложением купонов давайте разбираться.

Не облагаются налогом купоны по государственным и муниципальным облигациям. Если вы купили несколько выпусков ОФЗ и облигации Томской области, то налог с купонов платить вам не придется.

Также не облагаются налогом купоны по корпоративным облигациям, которые выпущены в 2021 году и позднее.

К примеру, по облигациям Сбербанка 2021 года выпуска вы заплатите 13% с купона, а по облигациям Сбербанка 2021 года купон не будет облагаться налогом.

Если ставка купона на 5 процентных пунктов превышает ключевую ставку ЦБ РФ, то в таком случае применяется ставка налога 35% с суммы превышения над ставкой ЦБ. Учитывая резкое падение ставки в последние 2 года, стоит проверять этот пункт при работе с высокодоходными облигациями.

Налоговые льготы

Начну с индивидуального инвестиционного счета или ИИС — этой такой тип брокерского счета, который дает 2 вида льгот.

ИИС типа А дает возможность вернуть уже уплаченный НДФЛ в виде налогового вычета. Налоговый вычет составит 13% с внесенной на счет суммы в пределах 400 000 рублей.

Минимальный срок действия ИИС — 3 года и каждый год вы можете вносить по 400 000 рублей и получать с этой суммы вычет в 52 000. Таким образом, за 3 года можно получить 156 000 рублей в виде налоговых вычетов.

Этот счет имеет смысл только если вы официально работаете и платите НДФЛ в бюджет. При этом нельзя вернуть больше НДФЛ, чем было уплачено за год.

ИИС типа Б подойдет тем, кто не имеет официальных источников дохода и не платит НДФЛ. Этот тип счета освобождает вас от налогов по сделкам купли продажи ценных бумаг и всю прибыль, которую вам приносит торговля, вы оставляете себе. Правда налоги с дивидендов и купонов заплатить все равно придется, потому что они удерживаются в момент выплаты.

Если забрать деньги с ИИС раньше 3 лет, то придется либо вернуть полученные вычеты по первому типу счета, либо заплатить налог по второму типу.

Вторая льгота — любимая долгосрочными инвесторами — льгота за трехлетнее владение. Если вы купили ценные бумаги и держали их более 3х лет, то даже если прибыль составит сотни процентов, налоги платить не придется.

Для этого ценные бумаги должны быть куплены, получены в дар или в наследство в 2014 году или позднее. Важное замечание — этот вычет не применяется к бумагам, купленным на ИИС. Размер вычета — 3 млн рублей за каждый полный год владения бумагами.

Значит, за 3 года владения бумагами от налога можно освободить максимум 9 млн рублей дохода, за 4 года — 12 млн и так далее.

Третья льгота — перенос убытков прошлых периодов. Если в прошлом году вы получили убыток от инвестиций, а в этом году выходите на прибыль, то можете уменьшить налогооблагаемую базу этого года на убытки прошлых периодов.

Например, за 2021 год вы получили убыток в 100 000 рублей, а по итогам 2021 выходите на прибыль в 150 000 рублей. Убыток 2021 года можно учесть в налоговой базе 2021 и заплатить налог только с 50 000 рублей прибыли.

По этой льготе можно засчитывать убытки прошлых лет, но не старше 10 лет. Чтобы зачесть убыток и вернуть излишне уплаченный налог, надо подать налоговую декларацию за тот год, в котором получен доход.

К декларации нужно приложить справку об убытках и отчет брокера за год, в котором был убыток.

При этом доход, полученный на счете одного брокера, можно снизить за счет убытка, полученного через другого брокера.

И еще пара важных моментов

Если вы подаете налоговую декларацию самостоятельно, то сделать это нужно до 30 апреля, а оплатить налог до 15 июля. За несвоевременную подачу декларации будет начислен штраф в размере 5% от суммы налога за каждый месяц просрочки, но не менее 1000 рублей.

Если вы торгуете через американского или другого иностранного брокера, необходимо подать уведомление в налоговую о наличии такого счета и ежегодно подавать данные о движении по счету — сколько вы на него зачислили и сколько с него сняли.

Новые эпизоды подкаста выходят каждое воскресенье на всех платформах.

Поговорим об инвестициях

Слушайте на Яндекс.Музыке

music.yandex.ru

Источник: https://vc.ru/finance/132626-kakie-nalogi-platyat-investory-v-rossii-nalogovye-lgoty-i-varianty-optimizacii?comment=1975649

Сколько налогов вы платите на самом деле

В россии все платят налоги

Россия выгодно смотрится в рейтинге стран, составленном в соответствии с размером подоходного налога. В списке она занимает 116-е место из 135, причём в 9 странах, замыкающих рейтинг, подоходного налога просто нет.

С 1 января 2001 года в России ставка налога на доходы равняется 13%. Для сравнения, в Швеции она составляет 57%, а в Дании — 56%. Поэтому, когда кто-то говорит о развитой системе социальной поддержки в Скандинавии, аргумент напрашивается сам собой: там граждане отдают больше половины зарплаты в счёт налогов, а у нас — только 13%. Но не всё так просто.

Существует множество налогов и взносов, которые россияне платят из своей зарплаты, и из них в итоге складывается приличная сумма.

Социальные страховые взносы

Ранее эти отчисления назывались единым социальным налогом, в 2010 году его отменили. Но сами отчисления сохранились.

Работодатель платит 22% от вашей зарплаты в Пенсионный фонд, 5,1% — в Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и 2,9% — в Фонд социального страхования. Всего это 30% от начисленной суммы.

Если бы работодатель отдавал эти деньги вам, то зарплата в 45 000 без учёта НДФЛ составляла бы 58 500 рублей.

При больших доходах с определённой суммы размер взносов снижается. После того как годовой доход достигнет 1,15 миллиона, с остатка в Пенсионный фонд будет перечисляться только 10%. Для социального страхования предусмотрена планка в 865 тысяч, а после эти взносы вообще не уплачиваются.

Кроме того, предусмотрен ещё взнос за страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний. Он составляет 0,2–8,5% — размер зависит от класса профессионального риска сотрудника.

Налог на имущество физических лиц

Платится, если у вас в собственности есть :

  • дом;
  • квартира или комната;
  • гараж или место для парковки;
  • единый недвижимый комплекс;
  • объект незавершённого строительства;
  • любое другое здание или сооружение.

В большинстве регионов России налог на имущество считается по кадастровой стоимости объекта. Она, в отличие от инвентаризационной, учитывает не только технические характеристики, но и местоположение и инфраструктуру и наиболее близка к рыночной.

Налоговая ставка составляет от 0,1% до 2% — всё зависит от региона и кадастровой стоимости объекта. Чем он дороже, тем больше ставка.

Законом предусмотрены вычеты . Например, при исчислении налога на квартиру из общей стоимости отнимается цена 20 квадратных метров, и только с остатка считается налог.

Есть регионы, где налог всё ещё считают по инвентаризационной стоимости, но 2021 год — последний, за который взносы начислят по этой схеме.

Налог на добавленную стоимость

Налоги платятся не только с доходов, но и с расходов. НДС заложен в цену многих товаров и составляет 20%. Исключение делается для социально значимых товаров и услуг — лекарств, детских товаров, необходимых продуктов и так далее.

Акцизы

Алкоголь, табак, топливо, легковые автомобили и мощные мотоциклы относятся к подакцизной продукции.

Акцизы — косвенный налог, который в итоге также ложится на плечи покупателя. Более того, покупая бутылку вина, вы оплачиваете и его, и НДС.

В 2021 году акциз за 1 литр безводного этилового спирта, содержащегося в товаре, составляет 418 рублей, за 1 тысячу сигарет — не менее 2 568 рублей, за 1 тонну бензина класса 5 — 12 314 рублей.

Таможенные пошлины и лимиты

С 2021 года уменьшены лимиты на стоимость и вес международных почтовых отправлений, которые не облагаются таможенными пошлинами и налогами. За посылки стоимостью более 500 евро и тяжелее 31 килограмма придётся доплатить 30% от стоимости сверх лимита и не менее 4 евро за каждый килограмм перевеса.

А если товар за вас ввёз ретейлер, таможенную пошлину вы всё равно заплатите — она будет включена в цену.

Ставки установлены Евразийской экономической комиссией. Так, за ввоз кофе в зёрнах необходимо заплатить 8% от таможенной стоимости, но не менее 0,16 евро за 1 кг, мыла — 4,5% плюс 0,02 евро за 1 кг.

Что в итоге

Точно посчитать, сколько процентов россиянин платит в бюджет, непросто. НДФЛ и социальные взносы в сумме дают 43%, а с учётом платы за возможный травматизм — от 43,2% до 48,5%. Итоговая цифра зависит от наличия у гражданина имущества и того, как много и чего именно он покупает.

Так, декан экономического факультета МГУ им. М. В. Ломоносова Александр Аузан считает, что россияне фактически платят 48% , а не 13% налога.

Источник: https://Lifehacker.ru/skolko-nalogov-na-samom-dele/

О ваших правах
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: